Il mondo finanziario è strettamente regolamentato per evitare qualsiasi deriva. Ed è saggio essere ben informati prima di trattare con un operatore. Per sapere se un particolare attore esercita legalmente, esiste la REGAFI o registro degli agenti finanziari. Di cosa si tratta?
Presentazione di REGAFI
La REGAFI o registro degli agenti finanziari fornisce un elenco di tutte le società (con sede in Francia o altrove) che hanno ottenuto un’autorizzazione dall’ACPR o dall’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, consentendo loro di operare legalmente in Francia nel settore finanziario. Sono comprese anche le società che operano nel settore bancario e che hanno ricevuto un’autorizzazione ad offrire i loro servizi a Monaco
Chi può integrare il registro degli agenti finanziari?
Per iscriversi a questo registro, è quindi necessario fornire la prova di un’autorizzazione valida rilasciata dall’ACPR. E l’ottenimento di questa approvazione è soggetto a diversi criteri piuttosto rigorosi, sapendo che l’obiettivo è quello di garantire la massima protezione per i clienti, assicurando che sia mantenuto il controllo sul credito e sulla valuta. Ecco alcuni tipi di società che possono aderire a REGAFI: società di investimento, istituti di credito, banche, società di pagamento, agenti, bureaux de change, società finanziarie
Informazioni condivise da REGAFI
Per ogni azienda autorizzata, abbiamo diritto ad una scheda dettagliata. REGAFI offre informazioni molto specifiche, vale a dire i servizi (bancari, di investimento o di pagamento) che una particolare azienda può offrire in Francia. Va ricordato che può essere o meno un’impresa francese. Precisamente, se si tratta di un’azienda straniera, è possibile sapere grazie alle informazioni di REGAFI se ha una filiale in Francia.
Ottenere informazioni attraverso REGAFI
Per ottenere informazioni utilizzando REGAFI, è sufficiente visitare il sito web (www.regafi.fr). In seguito possono essere raccolte informazioni su persone fisiche, persone giuridiche o gruppi. Ogni ricerca richiede il nome dell’azienda o un codice di identificazione. Si possono ottenere diversi codici come il SIREN o il Business Directory Identification System, il CIB o il codice interbancario o il Bank Identifier Code. Se la ricerca riguarda un agente di pagamento, deve essere inserito il numero di registrazione dell’agente di pagamento, composto da un massimo di 12 cifre. Una volta che le informazioni di ricerca necessarie sono disponibili, è sufficiente utilizzare il motore di ricerca del sito. Per ottimizzare i risultati devono essere inserite almeno tre lettere.
Nel caso di opzioni binarie, non è necessario digitare il nome del broker ma quello della società madre per vedere se è presente o meno nel registro.
Per maggiori informazioni sulla regolamentazione dei broker è possibile consultare la nostra pagina dedicata all’argomento.