Il trading ha un futuro brillante davanti a sé. Le piattaforme di trading stanno abbattendo sempre più barriere, e ora permettono di investire piccole somme per iniziare. Azioni, indici, valute, oro, Bitcoin: per i principianti, queste piattaforme sono un facile punto di ingresso al mercato azionario.
Ma solo se si lavora con un intermediario di fiducia. I più seri, come eToro, ti permettono di imparare gratuitamente e fare trading in un ambiente privo di rischi, prima di iniziare a fare trading con denaro reale. Continuate a leggere per saperne di più sulle 5 migliori piattaforme di trading.
Confronto tra piattaforme di trading: ? La nostra top 5
| Vantaggi | Svantaggi | |
| eToro | Ideale per i principianti Nessuna commissione sulle azioni Molti strumenti di copy trading | Scalping non consentito Nessun stock picker/CFD |
| XTB | Zero commissioni su azioni/ETF in contanti Piattaforma molto completa Spread ultra-competitivi | Non è consentito lo scalping Nessun PEA ancora |
| Admirals | Cinque conti tra cui scegliere Il miglior broker MetaTrader Contenuto educativo ultra completo | Commissioni per azioni in contanti Non adatto ai principianti |
| AvaTrade | Più piattaforme tra cui scegliere Accesso alle opzioni Forex AvaProtect, assicurazione commerciale | Catalogo prodotti limitato Spread moderatamente competitivi |
| Capital.com | Scalping consentito Nessuna tassa secondaria o amministrativa Spread piuttosto competitivi | Servizio clienti solo via e-mail Tassi swap moderatamente competitivi |
Piattaforma di trading di eToro
eToro offre una piattaforma di trading che si rivolge principalmente ai meno esperti e a coloro che hanno appena iniziato a fare trading e a investire. La piattaforma ha più di 20 milioni di utenti.
eToro si posiziona come un broker generalista. La sua offerta comprende prodotti tradizionali (oltre 2500 azioni e 250 ETF spot) e strumenti speculativi (CFD su azioni, ETF, indici, materie prime e crypto).
La forza principale di eToro risiede nelle sue capacità di investimento passivo. Sulla sua piattaforma di trading, puoi fare trading in due modi:
- Trading attivo: seleziona i tuoi asset, decidi i tuoi punti di entrata e di uscita sul mercato
- Trading passivo: copiare in tempo reale le posizioni prese da un trader esperto, o copiare in tempo reale l’allocazione di un portafoglio
Per il suo terminale di trading principale, eToro ha scelto un’interfaccia basata sul web. Nessun software PC/Mac da installare, basta aprire il terminale tramite un browser.
La piattaforma ha una protezione del saldo negativo. Le posizioni in perdita vengono chiuse dall’operatore non appena le perdite superano il saldo disponibile sul conto.
| ETORO : piattaforma di trading | |
| INFORMAZIONI GENERALI | |
| Paese (Regolatore) | Cipro (CySEC) |
| Anno di lancio | 2007 |
| ACCOUNT | |
| Tipi di conto | Standard |
| Deposito iniziale | 50$ |
| Metodi di pagamento | Bonifico bancario Carta di credito PayPal Skrill |
| PIATTAFORMA | |
| Conto demo | Sì (illimitato) |
| Strumenti | 2590 Azioni (Cash & CFD) 256 ETF (spot e CFD) 50 coppie di valute 13 Indici (CFD) 31 Materie prime (CFD) 38 Criptovalute (CFD) |
| Piattaforme | eToro web eToro iOs/Android |
Per chi è?
- Per coloro che sono nuovi al trading di CFD
- Per coloro che sono nuovi ad investire in azioni e ETF
- Per chi è interessato all’investimento passivo
- Per coloro che cercano allocazioni controllate come nell’assicurazione sulla vita
Vantaggi di questa piattaforma di trading
- Ideale per i principianti
- Nessuna commissione sulle azioni
- Molti strumenti di copy trading
Svantaggi di questa piattaforma di trading
- Scalping non consentito
- Nessun selettore stock/CFD
XTB: la sua piattaforma di trading
XTB France offre una piattaforma di trading che prende in prestito pesantemente dalle migliori piattaforme di esperti, in particolare ProRealTime. È una delle nostre piattaforme preferite per il trading intraday su indici Forex e CFD.
XTB è anche posizionato come un broker generalista. La sua offerta comprende prodotti tradizionali (più di 2400 azioni e 200 ETF) e strumenti speculativi (CFD su azioni, ETF, indici, materie prime e crypto).
La forza principale della piattaforma di XTB sta nei suoi strumenti di supporto decisionale. Usiamo in particolare le seguenti caratteristiche su xStation 5:
- Lo stock scanner: che ci permette di ordinare i 2400 titoli con notevole finezza (per rapporto P/E, rendimento dei dividendi, beta e altri 15 criteri), che ci permette di identificare i titoli sottovalutati in pochi clic
- Il calendario economico: che ci permette di mirare alle pubblicazioni economiche e monetarie con un forte impatto sulle valute come l’EUR/USD
- Il biglietto d’ordine: e più precisamente le informazioni chiave come il valore dei pip, lo spread in euro, il margine richiesto. Curiosamente, xStation è l’unico terminale di consumo che visualizza questi parametri essenziali
xStation 5 è un’applicazione basata sul web che funziona nel cloud. Di nuovo, nessun software PC/Mac da installare, basta aprire il terminale tramite un browser.
| XTB Francia: piattaforma di trading | |
|---|---|
| INFORMAZIONI GENERALI | |
| Paese (Regolatore) | Polonia (KNF) |
| Anno di lancio | 2002 |
| ACCOUNT | |
| Tipi di conto | Standard |
| Deposito iniziale | 1€ |
| Metodi di pagamento | Bonifico bancario Carta di credito PayPal |
| PIATTAFORMA | |
| Conto demo | Sì (30 giorni) |
| Strumenti | 2.500 Azioni (in contanti) 219 ETF (contanti) 1.700 Azioni (CFD) 119 ETFS (CFD) 57 Coppie di valute (CFD) 42 Indici (CFD) 23 Materie prime (CFD) 25 Criptovalute (CFD) |
| Piattaforme | MetaTrader 4 xStation 5 |
Per chi è?
- Per chi è nuovo al trading di CFD
- Per coloro che sono nuovi ad investire in azioni e ETF
- Per gli investitori azionari esperti
Vantaggi di questa piattaforma di trading
- Zero commissioni su azioni/ETF in contanti
- Piattaforma molto completa
- Spread ultra-competitivi
Svantaggi di questa piattaforma di trading
- Scalping non consentito
- Nessun PEA ancora
Admirals: la sua piattaforma di trading
Admirals si affida alla suite di software MetaTrader per tutta la sua esperienza di trading. Admirals è il nostro broker MetaTrader preferito (è così che li chiamiamo) per lo scalping e il trading intraday.
Admirals è anche un broker generalista, ma può essere estremamente acuto. Ci sono cinque conti tra cui scegliere, che differiscono per gli strumenti finanziari.
La forza principale della piattaforma Admirals risiede nei suoi strumenti di analisi tecnica. MetaTrader è noto per le sue capacità di analisi tecnica, ma Admirals ha aggiunto strumenti interni. Questi strumenti includono:
- Edizione Suprema:
- Trading Central:
MT4 e MT5 di Admirals sono disponibili nelle versioni PC/Mac, web e mobile. Come abbiamo detto, è una suite di software completa!
| ADMIRALI: universo d’investimento | |
|---|---|
| INFORMAZIONI GENERALI | |
| Paese (Regolatore) | Estonia (EFSA) Cipro (CySEC) |
| Anno di lancio | 2001 |
| ACCOUNT | |
| Tipi di conto | Trade.MT4 / Trade.MT5 Zero.MT4 / Zero.MT5 Investire.MT5 |
| Deposito iniziale | Da 1€ a 100€ a seconda del conto |
| Metodi di pagamento | Bonifico bancario Carta di credito PayPal Skrill |
| PIATTAFORMA | |
| Conto demo | Sì (30 giorni) |
| Strumenti | 3400 azioni (in contanti) 375 ETF (contanti) 3400 azioni (CFD) 375 ETFS (CFD) 50 Valute (Forex) 43 Indici (CFD) 28 Materie prime (CFD) 2 Obbligazioni (CFD) 32 Criptovalute (CFD) |
| Piattaforme | MetaTrader 4 MetaTrader 5 |
Per chi è?
- Per i trader di CFD e Forex intermedi e avanzati
- Per i trader tecnici che preferiscono il carisma
- Per i trader giornalieri di azioni
Vantaggi di questa piattaforma di trading
- Cinque conti tra cui scegliere
- Il miglior broker MetaTrader
- Contenuto educativo ultra completo
Svantaggi di questa piattaforma di trading
- Commissioni sulle azioni a pronti
- Non adatto ai principianti/neofiti
AvaTrade: la sua piattaforma di trading
AvaTrade ha tre piattaforme di trading e tre applicazioni mobili: una scelta volutamente ampia grazie alla sua offerta atipica.
Il broker irlandese è specializzato in Forex (55 coppie) e CFD (indici, materie prime, ETF, azioni). Ma offre anche il commercio di opzioni vaniglia sul Forex, essendo il più accessibile possibile ai commercianti dilettanti.
Il vantaggio principale della piattaforma AvaTrade è il suo strumento AvaProtect, una sorta di assicurazione contro le transazioni perdenti. In termini concreti, una perdita di -$50 sarà per esempio riaccreditata sul tuo conto, se il tuo trade è coperto!
Per esempio, se prendi una posizione per 1000 € sulla EUR/USD, la tua posizione sarà coperta:
- Per 1 ora: per un premio di circa 0,8 dollari
- Per 3 ore: per circa 1,34 dollari
- Per 24 ore: per circa 2,51 dollari
Il costo della copertura sarà più alto su un’attività più volatile (come l’oro), e più lungo è il periodo di copertura.
| AVATRADE : piattaforma di trading | |
|---|---|
| INFORMAZIONI GENERALI | |
| Paese (Regolatore) | Irlanda (Banca centrale d’Irlanda) |
| Anno di lancio | 2006 |
| ACCOUNT | |
| Tipi di conto | Standard |
| Deposito iniziale | 1€ |
| Metodi di pagamento | Bonifico bancario Carta di credito PayPal Skrill |
| PIATTAFORMA | |
| Conto demo | Sì (30 giorni) |
| Strumenti | 40 Opzioni Forex 630 Azioni (CFD) 55 ETFS (CFD) 55 Coppie di valute (CFD) 33 Indici (CFD) 17 Materie prime (CFD) 14 Criptovalute (CFD) |
| Piattaforme | AvaOptions MetaTrader 4 MetaTrader 5 AvaTradeGO |
Per chi è?
Per coloro che vogliono fare trading sul Forex con l’assicurazione sul trading
Per coloro che vogliono iniziare a fare trading di opzioni Forex
Vantaggi di questa piattaforma di trading
- Più piattaforme tra cui scegliere
- Accesso alle opzioni Forex
- Assicurazione commerciale AvaProtect
Svantaggi di questa piattaforma di trading
- Catalogo prodotti limitato
- Spread mediamente competitivi
Capital.com: la sua piattaforma di trading
Capital.com offre un’esperienza di trading che si ispira molto ai terminali di trading professionali. Ma il broker ha inserito molti strumenti per coloro che sono nuovi al trading, a partire da stop-loss predefiniti.
Capital.com è un broker generalista nello stesso stile di eToro e XTB. La sua offerta comprende prodotti tradizionali (oltre 2500 azioni e 250 ETF spot) e strumenti speculativi (CFD su azioni, ETF, indici, materie prime e crypto).
Anche se non è al livello della xStation 5 di XTB, la piattaforma di trading di Capital.com è efficiente, facile da usare e soprattutto affidabile, anche durante i periodi di lavoro. Due caratteristiche ci hanno sedotto:
- eQ: una sorta di diario di trading intelligente che ti mostra i tuoi punti di forza e ti suggerisce le debolezze della tua tecnica di trading
- Compatibilità con TradingView: per fare trading direttamente da questo portale web che è sia uno strumento di analisi tecnica che un social network per trader
La priorità del broker è quella di offrire la sua eccellente interfaccia di web trading.
Inoltre, offre MetaTrader 4 come download gratuito.
| CAPITAL.COM : piattaforma di trading | |
|---|---|
| INFORMAZIONI GENERALI | |
| Paese (regolatore) | Cipro (CySEC) |
| Anno di lancio | 2016 |
| ACCOUNT | |
| Tipi di conto | Standard |
| Deposito iniziale | 20€ |
| Metodi di pagamento | Bonifico bancario Carta di credito PayPal Skrill |
| PIATTAFORMA | |
| Conto demo | Sì (30 giorni) |
| Strumenti | 4000 azioni (spot, CFD) 138 coppie di valute (CFD) 22 indici (CFD) 22 materie prime (CFD) 206 criptovalute (CFD) |
| Piattaforme | Capital.com |
Per chi è?
- Per chi è nuovo al trading di Forex e CFD
- Per gli investitori in azioni e ETF
Vantaggi di questa piattaforma di trading
- Scalping consentito
- Nessuna tassa secondaria o amministrativa
- Spread abbastanza competitivi
Svantaggi di questa piattaforma di trading
Servizio clienti solo via e-mail
I tassi swap non sono molto competitivi
MetaTrader: la nostra opinione
Le opinioni sono abbastanza unanimi sulla suite MetaTrader, che è un classico dell’analisi tecnica e del trading da quasi 20 anni.
MetaTrader riunisce un’enorme comunità di utenti (stiamo parlando di circa 20 milioni di trader).
Poiché è gratuito, il software è concesso in licenza dalla stragrande maggioranza dei broker CFD, che lo offrono come download gratuito ai loro clienti.
Bisogna dire che si basa su importanti vantaggi:
- Uno strumento completo: è allo stesso tempo uno strumento di analisi tecnica, un terminale di collocamento di ordini e uno strumento per sviluppare robot di trading
- Disponibile per tutti i dispositivi: MetaTrader è disponibile per computer Windows/MacOs e dispositivi mobili Android/iOs. C’è anche una versione web del software
- L’esistenza di un mercato: il sito web mql5.com è un gigantesco supermercato dove è possibile acquistare indicatori personalizzati, robot di trading e anche segnali di trading
Chiedete al vostro trainer di trading: è probabile che anche lui o lei abbia mosso i primi passi con MetaTrader.
MetaTrader 4: una piattaforma di trading di qualità?
MetaTrader 4 (lanciato nel 2005) rimane una piattaforma di trading di qualità, nonostante il suo design invecchiato. È la piattaforma più completa e affidabile se vuoi fare trading sul Forex.
MT4 è gratuito, in versione computer, web e mobile. La versione per computer Windows/MacOS non richiede molte risorse. Un computer medio sarà sufficiente per farlo funzionare.
È probabilmente ambizioso elencare tutte le caratteristiche offerte da MT4.
Ecco quelli che pensiamo siano i più importanti:
- Analisi tecnica: grafici su 9 diverse unità di tempo, con 30 indicatori tecnici predefiniti e 23 oggetti
- Ordini: dai semplici ordini di mercato agli ordini pendenti. I trailing stop e gli ordini stop sono disponibili anche su MT4
- Simulatore di trading: un conto demo con dati di mercato reali, per il quale non è necessario aprire un conto con un broker
- Sviluppo: un linguaggio proprietario chiamato MQL4, con il quale è possibile automatizzare una strategia di trading e poi testarla. “Expert Advisor” è il nome dato ai robot di trading sviluppati per MT4 e MT5
Grazie al suo negozio online MQL5.com, MT4 è uno strumento ancora più completo. Ci sono migliaia di sviluppatori che offrono i loro consulenti esperti o segnali di trading.
MetaTrader 5: la migliore piattaforma di trading?
MetaTrader 5 (lanciato nel 2010) è attualmente una delle migliori piattaforme di trading.
Mentre MetaTrader 4 è stato ottimizzato per il trading di Forex e CFD, MetaTrader 5 è stato sviluppato per consentire il trading in altre classi di attività, come azioni, contanti e ETF derivati.
Ha le stesse qualità di MT4. MT5 beneficia anche del negozio online MQL5.com.
Piattaforma di trading: definizione
Una piattaforma di trading è un sistema informatico che collega un utente ad altri partecipanti al mercato finanziario.
Questo sistema gli permette di piazzare ordini di acquisto e vendita di titoli. Questi possono essere titoli (azioni), asset digitali (criptovalute, NFT), o derivati su titoli (CFD, futures).
In una piattaforma di trading bisogna distinguere due elementi:
- Il terminale / interfaccia di trading: il software che l’utente ha a disposizione per accedere al suo conto di trading
- Il broker: la società di investimento accreditata che fornisce servizi di esecuzione degli ordini, quotazioni in tempo reale e il conto di trading. Questo è il luogo in cui sono tenuti i contanti e i titoli dell’utente
Per quanto riguarda il terminale di trading, molti broker scelgono di offrire un terminale di trading già disponibile e ben noto al mercato: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader o ProRealTime. Questo è il caso di Admirals.
Altri scelgono di sviluppare il proprio terminale di trading. Questa è chiamata una stazione di trading “proprietaria”. Questo è il caso di eToro, XTB, AvaTrade e Capital.com.
Piattaforma di trading: come funziona?
Una piattaforma di trading lavorerà a “moduli” per rimanere il più efficiente e affidabile possibile, anche durante i periodi di punta.
Questi picchi corrispondono a periodi in cui gli utenti si connettono in gran numero e simultaneamente: bullruns sulle criptovalute, annunci economici per il Forex, annunci di tassi della BCE per le azioni europee, ecc.
Così, ci sono generalmente cinque moduli nel funzionamento di una piattaforma di trading:
- Un modulo di analisi tecnica
- Flussi di notizie
- Un modulo di collocamento degli ordini
- Un modulo di monitoraggio del portafoglio
- Un modulo di trading automatico/copia di trading
Qui illustreremo come funziona usando il terminale di web trading di eToro.
Piattaforma di trading: Analisi tecnica
eToro Webtrader: Come Operare con la Piattaforma?
ProCharts è il nome dello strumento di analisi tecnica pro di eToro. Con esso, puoi cercare segnali rialzisti e ribassisti su 6 grafici simultaneamente.
Qui puoi annotare i tuoi grafici con :
- Indicatori tecnici (MACD, Ichimoku, RSI, Stocastico, ecc.)
- Figure grafiche, usando figure libere (frecce, rettangoli, etichette, ecc.)
Piattaforma di trading: notizie
Su eToro, non ci sono feed di notizie come i classici terminali con Bloomberg, Reuters, LiveSquawk.
Invece, si ottiene una specie di rete sociale. Le notizie sono pubblicate da altri utenti di eToro, con tag.
Piattaforma di trading: Posizionamento degli ordini
Le ordinazioni si fanno tramite un biglietto d’ordine, che è lo stesso per tutte le piattaforme.
Su eToro, ci sono due tipi di ordini:
- Ordine a mercato: eseguito direttamente, al miglior prezzo disponibile
- Ordine pendente: convertito in una posizione solo se il mercato raggiunge il prezzo target che hai impostato. Per rimanere flessibile, eToro lo eseguirà in un range limitato a seconda della volatilità
Si parla anche di impostare stop-loss e take-profit per assicurare le vostre posizioni.
Piattaforma di trading: monitoraggio del portafoglio
Con questo modulo, puoi monitorare l’evoluzione delle tue posizioni aperte: profitto o perdita?
Le scorciatoie ti permettono di chiudere istantaneamente le tue posizioni.
Piattaforma di trading: automatico o in copia
Il copy trading su eToro appare sotto due caratteristiche:
- CopyTrader: che permette di replicare in tempo reale le posizioni di un trader X, scegliendo un capitale (min 100$)
- CopyPortfolios: che ti permette di copiare un portafoglio tematico gestito da un esperto (min $5000)
Con il broker, non c’è presenza di “expert advisor” come sul software MetaTrader. La filosofia è semplificata: invece degli algoritmi di trading, ci si affida a trader esperti per fare trading passivo.
Come registrarsi su una piattaforma di trading?
Passo 1: Iscriviti a eToro
Iscriversi a eToro è semplice: visita il portale ufficiale eToro.com. Se necessario, cambiate la lingua in francese.
Il pulsante “Unisciti a noi” farà apparire un modulo di registrazione come quello mostrato sopra.
Puoi creare un account con un profilo Facebook o Google esistente. In alternativa, puoi inserire: Nome, Nome, Indirizzo e-mail e la tua prima password.
Un link ti sarà inviato per email: clicca sul link nell’email, e il tuo account sarà ora attivato. In questa fase hai un conto di trading non verificato e un conto demo.
Passo 2: fai verificare il tuo account (obbligatorio)
È necessario che il tuo conto sia convalidato con il tuo ID prima che tu possa depositare fondi e fare trading.
Puoi depositare fino a 2000€ con un conto non verificato, ma avrai grandi difficoltà a ritirare le tue vincite.
Le copie digitali dei seguenti documenti devono quindi essere inviate (a seconda dei casi):
- Copia del passaporto: il numero del passaporto e la MRZ devono essere chiaramente visibili
- Copia della carta d’identità: il paese di emissione e la data di scadenza devono essere chiaramente visibili
Inoltre, deve essere fornita una prova di indirizzo (sempre a scelta):
- Copia di una bolletta: la data e il tuo indirizzo, così come il tuo nome, devono essere chiaramente visibili
- Copia di un RIB: preferite un RIB rilasciato direttamente dalla vostra banca, e non una foto
Passo 3: Fare un deposito
Per depositare fondi, vai al tuo Spazio personale. Un pulsante “Deposita fondi” è visibile sul lato destro dello schermo e fa apparire il modulo qui sopra.
Come puoi vedere, i metodi di pagamento accettati da eToro includono: MasterCard/Visa, bonifico bancario e una serie di portafogli elettronici (Skrill, PayPal e molti altri).
Punto importante: solo il dollaro USA (USD) è usato come valuta di conto da eToro. Questo significa che un deposito in euro (EUR) sarà convertito all’entrata.
C’è una tassa di conversione (margine di scambio a beneficio del broker).
Passo 4: attività di trading
Per scambiare beni, bisogna ovviamente navigare verso il record dello strumento. Questo può essere fatto usando la barra di ricerca (per esempio CAC 40).
Cliccando sul pulsante “investi” sulla scheda di sicurezza, si aprirà un biglietto d’ordine. Qui abbiamo l’esempio di un trade CFD sull’indice CAC 40.
Supponiamo che tu piazzi un ordine di acquisto per 10 contratti CFD CAC 40.
Fondamentalmente, questo è ciò che accade sul vostro terminale di trading:
- L’esposizione è di 82.652 dollari, che è il valore totale della vostra posizione
- Il fabbisogno di copertura è di 4.132 dollari, che è 20 volte meno dell’esposizione perché avete una leva di x20
Così, quando il CAC 40 sale di un punto base, si ottiene un profitto di 20$ (2$ x 10 contratti). Se scende di un punto base, si perdono 20 dollari.
Come si sceglie una piattaforma di trading?
Per scegliere la vostra piattaforma di trading, ecco sette criteri che guideranno la vostra scelta:
- Regolamento
- Facilità d’uso
- Attività disponibili
- Tasse e commissioni
- L’esistenza di un conto demo
- Leva offerta
- Copiare il trading
Facilità d’uso
Ci sono due aspetti nell’uso di una piattaforma di trading.
Scegliere una piattaforma ergonomica. Funzionalità facili da usare, ben documentate con articoli e video su YouTube, trasparenti sui parametri chiave del trading.
Scegli una piattaforma di trading completa. Qui stiamo parlando di una piattaforma che permette la tua tecnica di trading (alcune piattaforme non permettono lo scalping) e permette alcune operazioni specifiche (hedging, ordini multipli in sospeso).
I nostri giocatori preferiti:
- XTB: xStation 5 è stato premiato al 2021 Trading Show come migliore applicazione di trading. Un titolo ben meritato, dato che la piattaforma è così facile da usare. Piccolo svantaggio: lo scalping non è permesso
- eToro: piattaforma web e mobile ideale per i principianti del trading e degli investimenti
Regolamento
Grazie al passaporto europeo, molti broker regolati a Cipro sono autorizzati a offrire i loro servizi in Francia.
L’associazione tra broker e regolamentazione cipriota è spesso poco lusinghiera. Peggio: è una fonte di sfiducia, poiché la regolamentazione finanziaria di Cipro è nota per non essere così severa come in Francia o nel Regno Unito, per esempio.
Consapevoli che la loro licenza cipriota manda il segnale sbagliato, molti broker hanno presentato altri argomenti.
Questa potrebbe essere un’altra licenza da un regolatore di riferimento (come la FCA nel Regno Unito, BaFin in Germania, AMF in Francia). Oppure può essere un meccanismo di compensazione superiore.
È quindi più facile differenziare i broker che hanno scelto Cipro per motivi fiscali. E quelli che sono lì per motivi meno glamour.
I nostri giocatori preferiti:
- XTB: presente in Francia, XTB offre un conto titoli ospitato presso BNP Paribas per i vostri acquisti di azioni. Questo implica che l’AMF ha il diritto di ispezionare il conto. È anche l’unico broker della nostra selezione a fornire un IFU.
- eToro: regolamentato a Cipro, ma anche nel Regno Unito, in Australia e in altri paesi di riferimento. Assicurazione di 1 milione di euro sul conto.
Confronto tra piattaforme di trading: regolamentazione
| Piattaforma | Approvazioni |
| eToro | Cipro (CySEC) Regno Unito (FCA) Australia (ASIC) |
| XTB | Polonia (KNF) Regno Unito (FCA) |
| Admirals | Estonia (FSA) Cipro (CySEC) Regno Unito (FCA) |
| AvaTrade | Irlanda (CBI) Cipro (CySEC) |
| Capital.com | Cipro (CySEC) Regno Unito (FCA) |
Attività disponibili
Scegliete un broker che offra prodotti cash e speculativi nello stesso conto.
Nel peggiore dei casi, scegliete un broker che offra diversi tipi di conto per diverse offerte di attività.
Sui titoli cash, controllate se avete diritti reali sulle azioni (dividendi in primo luogo).
I broker spesso giocano con le parole: parlano di investimenti in azioni, quando in realtà si tratta di CFD. Dovresti quindi fare molta attenzione quando leggi il catalogo degli asset di una piattaforma di trading.
I nostri giocatori preferiti:
- XTB: ti permette di investire in contanti e negoziare CFD sullo stesso conto. Conto titoli presso BNP Paribas. Diritti reali su titoli in contanti
- eToro: stesso principio di XTB. Nessun diritto reale sui titoli in contanti, ma diritto allo stacco dei dividendi
- Ammiragli: diversi tipi di conto. Il conto “Investire” per investire in titoli in contanti. Conti “Trade” e “Zero” per il trading
Confronto tra piattaforme di trading: asset disponibili
| Piattaforma | Azioni in contanti | ETF in contanti | CFD | Derivati | Criptovalute dal vivo |
| eToro | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ |
| XTB | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Admirals | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
| AvaTrade | ❌ | ❌ | ✅ | ✅ | ❌ |
| Capital.com | ❌ | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ |
Tasse e commissioni
Preferisci un broker che mostra basse commissioni sugli ordini, ma anche sulle commissioni secondarie. La tua redditività si basa sul costo delle transazioni.
L’ideale sarebbe non favorire alcuna commissione fissa: le commissioni fisse (ad esempio 0,10 euro per ordine) penalizzano gli ordini di piccolo valore.
Fortunatamente, molti broker non applicano commissioni fisse. Fanno invece pagare uno spread.
Fate attenzione a controllare gli spread in diversi momenti della giornata, poiché gli spread variano a seconda della liquidità del mercato.
I nostri giocatori preferiti:
- XTB: broker con spread ridotti su tutti gli strumenti. Attenzione al limite di 100.000 euro per le azioni gratuite in contanti
- eToro: spread che variano poco. D’altra parte, sono un po’ più alti ma rimangono ultra-competitivi. Il miglior compromesso secondo noi.
Confronto tra piattaforme di trading: commissioni di trading
| Piattaforma | Azioni in contanti / azioni CFD | CFD indices (FRA 40) | CFD Valute (EUR/USD) | CFD materie prime (GOLD) | CFD Crypto (BITCOIN) |
| eToro | 0% / 0,09% | 100 pips | 1 pip | 55 pips | 0,75% |
| XTB | 0% / 0,08% min 8€ | 160 pips | 0,1 pip | 40 pips | 0,70% |
| Admirals | Variabile / Variabile | 100 pips | 0,8 pip | 40 pips | 400 pips |
| AvaTrade | Variabile / Variabile | 150 pips | 1 pip | 55 pips | 0,36% |
| Capital.com | ND /0,10 à 2% | 100 pips | 0,8 pip | 40 pips | 400 pips |
L’esistenza di un conto demo
Scegliete un broker che offra un conto demo. Preferibilmente un conto demo senza limiti di tempo.
Come regola generale, i broker limitano la durata del conto demo a 30 giorni. Questo è per incoraggiarti a depositare denaro e fare trading per davvero.
Tuttavia, la comunità di trading concorda sul fatto che hai bisogno di almeno 12 mesi in un conto demo per avere la possibilità di diventare davvero redditizio una volta che inizi a fare trading per davvero.
Per darvi un’idea, 12 mesi di trading corrispondono a circa 2600 posizioni prese!
Un conto demo ha anche un altro scopo. Ti permette di testare una piattaforma di trading dalla A alla Z.
Il nostro broker preferito: eToro
Conto demo illimitato: questo è l’unico broker della nostra selezione ad offrirlo.
Confronto tra piattaforme di trading: il conto demo
| Piattaforma | Conto demo | Durata della validità |
| eToro | ✅ | Illimitato |
| XTB | ✅ | 30 giorni |
| Admirals | ✅ | 30 giorni |
| AvaTrade | ✅ | 30 giorni |
| Capital.com | ✅ | 30 giorni |
La leva offerta
Scegliete broker che vi permettono di cambiare la vostra leva prima di ogni scambio.
Pochi broker permettono questa operazione: generalmente, si sceglie una leva quando si apre il conto, e bisogna modificarla nelle impostazioni se si vuole diminuirla o aumentarla.
La leva è la principale fonte di perdite per i trader meno esperti. Vedrai spesso avvertimenti come “il xx% dei trader perde denaro facendo trading con i CFD (…)”. Una scarsa comprensione del rischio di leva finanziaria è una parte importante di questo.
Il nostro giocatore preferito: eToro
L’unico broker della nostra selezione a permettere la gestione della leva su ogni trade.
Livelli di leva finanziaria su eToro:
- Azioni spot/ETF: nessuna leva finanziaria
- Azioni CFD/ETF: da x1 a x5
- Indici CFD: da x1 a x20
- Valute CFD (Forex): da x1 a x30
- CFD commodities: da x1 a x20
- CFD criptovalute: da x1 a x2
Confronto tra piattaforme di trading: leva
| Piattaforma | La leva può essere cambiata ad ogni operazione |
| eToro | ✅ |
| XTB | ❌ |
| Admirals | ❌ |
| AvaTrade | ❌ |
| Capital.com | ❌ |
Copy trading
Ci sono diverse ragioni per cui l’investimento passivo potrebbe essere di vostro interesse:
- Sei un principiante assoluto nel trading e nell’analisi tecnica
- Hai esperienza ma non hai il tempo da dedicare all’intraday
- Non sai come diversificare o come scegliere le tue azioni
È interessante essere in grado di copiare i trader esperti se si è in questi casi. Tuttavia, l’aspetto decisivo è il modo in cui il broker seleziona i suoi trader “copiabili”.
Il copy trading non è ancora considerato dall’AMF o dal regolatore europeo (ESMA) come “raccomandazioni d’investimento”. È quindi considerato un servizio di investimento come qualsiasi altro. Non siete al sicuro dagli abusi.
Il nostro giocatore preferito: eToro
eToro è il miglior broker per il copy trading e l’investimento tematico. Il broker ha diversi meccanismi in atto per consentire la diversificazione e limitare il rischio:
✅ Il CopyTrader di eToro riunisce trader selezionati e monitorati dal broker. La selettività del suo programma Popular Investors è reale, e abbiamo a che fare con veri daytrader esperti
✅ Copy stop-loss: permette al trader di smettere di copiare una volta raggiunta una certa % di perdite
✅ Numerosi CopyPortfolios: puoi persino copiare un portafoglio modellato su quello di Warren Buffett, Carl Icahn! Le plusvalenze sono regolarmente superiori all’80% all’anno
Confronto tra piattaforme di trading: copy trading
| Piattaforma | Copy trading | Portafogli tematici |
| eToro | ✅ | ✅ |
| XTB | ✅ | ❌ |
| Admirals | ✅ | ❌ |
| AvaTrade | ✅ | ❌ |
| Capital.com | ✅ | ✅ |
Conclusione: qual è la migliore piattaforma di trading?
La migliore piattaforma di trading è eToro per almeno tre motivi:
- È difficile fare meglio in una logica di apprendimento: conto demo illimitato, contenuti educativi completi, webinar, ergonomia della piattaforma
- Abbiamo a che fare con un broker di fiducia: regolamentato, serio nel contatto con i clienti, lontano dalle telefonate aggressive spesso associate ai broker ciprioti
- Non c’è uno ma diversi modi di investire con eToro: investimento o trading, attivo o passivo, copy trading o stock-picking, ecc.
Avrai notato dal nostro articolo che eToro è un pioniere dell’investimento passivo tra i broker online.
È qui che crediamo si trovi il maggior valore del broker. Su eToro, è possibile replicare portafogli tematici, gestiti da esperti (CopyPortfolios).
Questo è un modo molto conveniente per posizionarsi in una grande varietà di settori: criptovalute, tecnologia statunitense, cybersecurity, vaccini Covid e molti altri.
Molto simile ai fondi di assicurazione sulla vita, potreste chiedere? Non proprio, perché con CopyPortfolios, stiamo parlando di plusvalenze annuali che superano regolarmente il 70%.
Panoramica dei nostri CopyPortfolios preferiti per il 2022:
Portafogli intelligenti (CopyPortfolios)
| Portafoglio | Strategia | Composizione | Performance |
| TheTIE-LongOnly | Medio termine | Criptovalute con la più alta crescita: adeguamento regolare | 2021 =+250%2020 = +180% |
| Napoleon-X | Medio termine | Criptovalute con il miglior profilo a lungo termine | 2021 =+202%2020 = +191% |
| DEFI Portfolio | Breve termine | Cryptomonnaies et projets DeFI : ETH, MANA, MATIC, BAT, ALGO et autres | 2021 = +1 264%2020 = +228% |
| Oil Worldwide | Medio termine | Major del petrolio e dei combustibili fossili | 2021 = +37%2020 = -31% |
| Warren Buffet – CF | Lungo termine | Grandi capitali statunitensi | 2021 = +28%2020 = +18% |
Piattaforma di trading FAQ
Quali sono le 5 migliori piattaforme di trading?
Le 5 migliori piattaforme di trading: eToro, XTB, Admirals, AvaTrade e Capital.com. Le piattaforme di questi cinque broker permettono di scambiare CFD, strumenti finanziari a leva potenzialmente molto redditizi. Ma ti permettono anche di investire in azioni a medio/lungo termine, e anche con commissioni dello 0% nel caso di eToro e XTB!
Cosa devo cercare quando scelgo una piattaforma di trading?
Quando si sceglie una piattaforma di trading, criteri come la facilità d’uso, le attività disponibili e le commissioni sono fondamentali. Poi ci sono una serie di altri aspetti da guardare: la regolamentazione, la gestione della leva finanziaria, il copy trading e la possibilità di aprire un conto demo per testare la piattaforma dall’inizio alla fine.