Guida completa: Come investire negli indici di borsa?

Ti stai chiedendo come funzionano gli indici del mercato azionario? Questo tipo di attività finanziaria rappresenta una vera opportunità. Per esempio, il CAC 40, l’indice di riferimento delle 40 maggiori capitalizzazioni di mercato francesi, è aumentato del 145% negli ultimi 10 anni.

La nostra guida all’acquisto vi darà una panoramica completa degli indici del mercato azionario. Come investire? Quali sono gli strumenti chiave da conoscere? Qual è il loro potenziale? I loro vantaggi e svantaggi? Vi offriamo un tutorial di esperti per investire con successo nel mercato azionario!

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Il prezzo dei principali indici di borsa dal vivo

Iniziamo la nostra guida agli investimenti con un fermo immagine dei principali indici borsistici internazionali in diretta, suddivisi per area geografica:

Continente americano

• S&P 500: 4697,96 punti (+25,08% dal 1° gennaio 2021) / Stati Uniti
• Indice NASDAQ 100: 16573,34 punti (+28,59% dal 1° gennaio 2021) Stati Uniti
• Brasile Large Mid Cap Index: 725,59 punti (-25,45% dal 1° gennaio 2021) / Brasile
• DOW JONES Industrial Average: 35601,98 punti (+16,32% dal 1° gennaio 2021) / USA

Europa

• EURO STOXX 50: 4356,47 punti (+ 22,63% dal 1° gennaio 2021) / Eurozona
• DAX: 16156,97 punti (+17,79% dal 1° gennaio 2021) / Germania
• IBEX 35: 8766,50 punti (+ 8,58% dal 1° gennaio 2021) / Spagna
• CAC 40: 7112,29 punti (+ 28,12% dal 1° gennaio 2021) / Francia
• FTSE 100: 7223,57 punti (+ 11,81% dal 1° gennaio 2021) / Regno Unito

Asia / Pacifico

• All Ordinaries Idx: 7688,30 punti (+12,23% dal 1° gennaio 2021) / Australia
• Indice CSI 100: 4731,73 punti (-11,69% dal 1° gennaio 2021) / Cina
• NIKKEI 225: 29774,11 (+8,49% dal 1° gennaio 2021) / Giappone
• Hong Kong Hang Seng Indic: 24917.49 (- 8,50% dal 1° gennaio 2021) / Hong Kong

Africa / Medio Oriente e mercati emergenti

• Indice Israel Large Mid Cap: 1086,40 punti (+31,22% dal 1° gennaio 2021) / Israel
• Indice Egypt Large Mid Cap: 793,68 punti (+17,30% dal 1° gennaio 2021) / Egitto
• Indice Marocco Large Mid Cap: 1204,19 punti (+14,87% dal 1° gennaio 2021) / Marocco
• Sudafrica Large Mid Cap Index: 987,74 punti (+ 1,15% dal 1° gennaio 2021) / Sudafrica

Cos’è un indice di borsa?

Ma cos’è un indice di borsa?

Gli esperti del mercato azionario sono d’accordo su questa definizione. Un indice è un indicatore della performance delle aziende di un paese, di un settore particolare o di un tipo di attività disponibile sul mercato azionario.

In cosa consistono gli indicatori del mercato azionario internazionale?

Sono costituiti da un paniere di azioni di società quotate in borsa. Sono costituiti da azioni quotate individualmente sui loro vari mercati nazionali e raggruppate in panieri di attività. Questo viene chiamato un’azione costituente l’indice. Questo completa la nostra definizione.

Qual è lo scopo degli indici di borsa?

La loro funzione principale è quella di fornire una valutazione a colpo d’occhio dei movimenti di prezzo di tutti i titoli costituenti. È accettato che gli indici azionari nazionali, composti dalle principali aziende di un paese, sono un eccellente indicatore della salute economica di quel paese.

I diversi tipi di indici di borsa

Ci sono tre principali famiglie di indici di mercato azionario che soddisfano la nostra definizione:

• Secondo le aziende che li compongono, con indici settoriali (settore specifico di attività come l’industria) o intersettoriali (aziende di tutti i settori)
• Secondo la loro origine geografica con indici nazionali (per esempio un indice del mercato azionario statunitense), indici internazionali (con uno o più paesi stranieri) o indici globali (strumenti di diverse regioni geografiche)
• Secondo il tipo di attività. Qui troviamo indici di materie prime come oro, argento o petrolio. Ma anche gli indici di reddito fisso che sono composti principalmente da obbligazioni

Come si calcola il valore degli indici di borsa?

Un indice è misurato come un valore numerico. Il calcolo di questo valore è fatto prendendo in considerazione i prezzi di ogni mercato che ospita i diversi titoli.

Il tasso di rendimento di un indice è misurato come la variazione del suo valore in un determinato periodo.

Come costruire un indice?

Ci sono 3 metodi che sono all’origine dei principali indici di borsa:

• Prezzi ponderati
• Capitalizzazione ponderata
• Ponderazione uguale

Indici di prezzo ponderati

In termini semplici, i valori di un indice di prezzo ponderato sono stabiliti prendendo la media aritmetica di tutti i prezzi dei titoli costituenti.

Il vantaggio principale di questo metodo di calcolo è che è molto facile ottenere il valore dell’indice. Tuttavia, l’influenza delle maggiori capitalizzazioni è molto importante, il che può distorcere la realtà della situazione economica di un paese o di un settore di attività.

Il Dow Jones Industrial Average e il Nikkei Dow Jones Average sono valori di indice calcolati in questo modo.

Indici di capitale ponderato

In questo caso, i valori dell’indice sono ottenuti da tutte le capitalizzazioni di mercato delle aziende dell’indice di riferimento.

Questo è considerato il metodo più affidabile e realistico per misurare la performance di un settore, una regione o un paese.

La maggior parte degli indici globali sono calcolati in questo modo. Per esempio:

• S&P 500 per le 500 maggiori capitalizzazioni del mercato statunitense (Wall Street NYSE)
• CAC 40 per le 40 maggiori società francesi quotate (Euronext Paris)
• IBEX 35 per le 35 maggiori capitalizzazioni del mercato spagnolo (Euronext Madrid)

Indici a ponderazione equa

Questa volta, i valori degli indici di borsa sono ottenuti calcolando la media aritmetica delle performance di ciascuno dei titoli dell’indice di riferimento.

Questo metodo non è molto usato perché richiede aggiustamenti costanti. Inoltre, le piccole capitalizzazioni di mercato sono le più influenti.

2 esempi di indici ottenuti in questo modo

• FTSE 100 (REGNO UNITO)
• Indice SSE Composite (mercato di Shanghai)

I principali indici del mercato azionario mondiale

Ora abbiamo una visione globale di cos’è un indice nel mercato azionario, come viene calcolato e come funziona.

Diamo ora un’occhiata agli indici del mercato azionario globale più popolari:

• Indice azionario europeo
• Indice azionario americano
• Indice azionario asiatico

Indici del mercato azionario europeo

CAC 40 :

• Fondata nel 1987
• Codice ISIN: FR0003500008
• Media ponderata
• Base: 100
• 40 aziende francesi (intersettoriali) a grande capitalizzazione
• Quotata su: Euronext Parigi

FTSE 100 :

• Fondata nel 1984
• Codice ISIN: GB0001383545
• Media ponderata
• Base: 1000
• 100 aziende britanniche (intersettoriali)
• Elencato su: Borsa di Londra (LTSE)

DAX :

• Fondata nel 1988
• Codice ISIN: DE0008469008
• Media ponderata
• Base: 1000
• 30 aziende tedesche (intersettoriali) a grande capitalizzazione
• Borsa: XETRA (Francoforte)

EURO STOXX 50 :

• Fondata nel 1998
• Codice ISIN: EU0009658145
• Media ponderata
• Base: 1000
• 50 aziende della zona euro (intersettoriali)
• Mercato azionario: Euronext

Indici del mercato azionario statunitense

NASDAQ :

• Fondata nel 1971
• Codice ISIN: US6311011026
• Media ponderata
• Base: 100
• 100 aziende del settore TECH statunitense (tra cui Google Inc. o Amazon Inc.)
• Borsa valori: Wall Street al NYSE / Euronext Parigi per gli investitori francesi)

S&P 500 :

• Creato nel 1957
• Codice ISIN: US78378X1072
• Valore ponderato
• Base: 10
• 500 più grandi aziende statunitensi (intersettoriali) con grande capitalizzazione
• Mercato azionario: Wall Street alla Borsa di New York (NYSE)

Dow Jones :

• Fondata nel 1896
• Codice ISIN: US2605661048
• Valore ponderato
• Base: vedi portafoglio di riferimento
• 30 aziende nel settore industriale USA
• Borsa valori: Wall Street al NYSE

Indici azionari asiatici

HSI (Hang Seng Index) :

• Creato nel 1969
• Codice ISIN: HK0000004322
• Media ponderata
• Base: 100
• 45 maggiori società quotate a Hong Kong (industriali, finanziarie, servizi e fondi d’investimento)
• Borsa di Hong Kong

NIKKEI 225 :

• Fondata nel 1949
• Codice ISIN: XC0009692440
• Valore ponderato
• Base: portafoglio di riferimento
• 225 maggiori aziende in Giappone (settore trasversale)
• Borsa valori: Tokyo

SSE Composite Index :

• Fondata: 1991
• Codice ISIN: CNM000000019
• Media ponderata
• Base: 100
• 237 grandi aziende cinesi (intersettoriali)
• Borsa valori: Shanghai

Come investire in un indice azionario?

Diamo un’occhiata a come investire in un indice di riferimento. Metteremo in evidenza il broker eToro che offre una ricca esperienza di trading con una piattaforma online facile da usare e tassi molto competitivi.

Aprire un conto di trading

Per aprire un conto di trading con eToro, i trader devono completare 3 passi:

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• Inviare i documenti richiesti dal broker per far convalidare il conto dal servizio clienti: documento d’identità (passaporto valido o carta d’identità nazionale) e prova recente di residenza (bolletta energetica di meno di 3 mesi o ultimo accertamento fiscale)

Fare un deposito

Per investire in un indice nazionale, internazionale o mondiale, è essenziale avere un capitale in denaro reale.

È molto facile fare un deposito con eToro una volta che il tuo conto è stato convalidato:

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L’importo minimo del deposito è di 200$ (USD o valute equivalenti come l’euro o la sterlina dopo le spese di conversione).

Ci sono diversi metodi di pagamento:

• Carte di credito Visa, Mastercard o American Express
• Bonifico bancario
• Conto PayPal
• Portafogli elettronici Skrill e Neteller
• Soluzioni di pagamento alternative. Esempio: GiroPay, WebMoney, RapidTransfer, PerfectMoney

Tutorial per investire in indici azionari

Mentre i fondi sono disponibili, i trader vanno nella sezione Mercati.

Ci sono 2 metodi per scegliere l’indice di vostra scelta:

• Ricerca manuale scorrendo la sezione dell’indice
• Ricerca rapida inserendo il nome completo, il nome breve o il codice ISIN del bene desiderato nella barra di ricerca

Una volta fatta la scelta, il cliente clicca sul prodotto. Si apre una nuova pagina:

• Inserisci il volume della transazione
• Inserire la leva desiderata. Fino a 20:1 sui CFD
• Definire i livelli di Take Profit e Stop Loss per assicurare la posizione con un prezzo minimo per la raccolta automatica del profitto e un prezzo massimo per la chiusura automatica della posizione in caso di errore di tendenza

Riteniamo importante sottolineare che il trading di CFD con la leva finanziaria comporta dei rischi. È vero che in caso di un trade vincente, i profitti si decuplicano. D’altra parte, in caso di un trade perdente (inversione di tendenza o cattiva analisi tecnica), le perdite sono proporzionalmente aumentate. Molti trader perdono il loro intero capitale a causa dell’uso eccessivo della leva finanziaria sui CFD.

I nostri consigli per scegliere un broker

Evidenziamo il broker eToro perché combina una serie di criteri che sono essenziali per una buona piattaforma di trading:

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• Una vasta gamma di attività: forex, criptovalute, azioni, ETF, indici e materie prime

Quali strumenti finanziari dovrei scegliere per negoziare un indice azionario?

Ad oggi, come è possibile investire i propri soldi in un indice del mercato azionario? Che tipo di strumenti finanziari vengono offerti dai broker?

Ci sono 3 categorie principali da conoscere:

• ETF
• Fondi di investimento
• CFDs

Investire tramite ETF

Cos’è un ETF? ETF sta per Exchange Traded Funds. Per definizione, è un fondo d’investimento che viene scambiato come le azioni. Cioè, è composto da un paniere di azioni che replica il più possibile (nella maggior parte dei casi) un indice di riferimento.

Un ETF (o tracker) dà la possibilità di comprare o vendere un insieme di titoli senza dover gestire ogni singola azione.

Gli investitori possiedono una quota del fondo senza possedere le cosiddette azioni sottostanti. Tuttavia, un ETF indice permette agli investitori di ricevere dividendi forfettari legati alle azioni che lo compongono.

Per dare alcuni esempi di ETF popolari:

• ETF Lyxor CAC 40
• ETF Amundi CAC 40
• ETF Lyxor DAX 30

Investire attraverso un fondo di investimento

Investire in fondi d’investimento è identico agli ETF. Nel nostro caso particolare, ci riferiamo ad esso come un fondo indice, poiché replica un indice di riferimento il più vicino possibile.

C’è un ulteriore elemento da prendere in considerazione: l’errore di inseguimento. Questa è la misura della differenza tra la performance del benchmark e la replica del fondo indice. Più piccolo è l’errore di tracciamento, più sicuro è il prodotto offerto.

Il più grande svantaggio di un tale investimento sono le commissioni di gestione spesso elevate.

Investire con i CFD

CFD sta per Contract For Difference. Questo è un prodotto finanziario speciale perché la differenza alla fine del contratto è regolata in contanti piuttosto che in titoli fisici.

L’altra caratteristica speciale dei CFD è che gli investitori possono speculare sul movimento del prezzo dell’attività sottostante sia verso l’alto che verso il basso.

I CFD e la leva finanziaria sono strettamente legati, dato che i broker specializzati di solito offrono il trading con un moltiplicatore. Sono i prodotti preferiti dai trader giornalieri e dagli scalper con posizioni corte per sfruttare le massime opportunità in una sessione.

C’è una vasta gamma di indici azionari disponibili sotto forma di CFD.

Perché investire in un indice azionario?

Ci sono diverse ragioni per cui un individuo potrebbe investire in un indice azionario.

In primo luogo, ci sono ragioni economiche:

• Gli investitori con una visione a lungo termine possono ragionevolmente investire il loro denaro in un indice azionario con l’obiettivo di rivendere le sue azioni (ETF o fondo indicizzato) a un prezzo superiore a quello di acquisto. Questo si chiama crescita del capitale.
• Gli ETF con dividendi forfettari rendono gli indici del mercato azionario un investimento di scelta per i profili passivi che hanno poco tempo da dedicare ai loro portafogli
• Gli appassionati di CFD possono sfruttare al massimo l’alta liquidità e la volatilità dei derivati sugli indici. Applicando una leva significativa, anche piccole quantità di capitale possono fare grandi profitti

Ora guardiamo le ragioni tecniche:

• È opinione degli esperti che gli indici del mercato azionario, specialmente sotto forma di ETF, sono piuttosto facili e sicuri da gestire. Soprattutto a medio e lungo termine, dato che i mercati finanziari si stanno generalmente muovendo verso l’alto. Tanto più con prodotti che aggregano la performance di diversi titoli
• Il trading di CFD è estremamente semplice, anche per i principianti. I broker specializzati offrono percorsi guidati per ottimizzare il successo dei loro clienti
• Ci sono molte fonti di analisi storica dei prezzi, notizie e previsioni che sono facilmente accessibili. È quindi facile imparare, capire e investire negli indici del mercato azionario. 

Indici del mercato azionario: vantaggi e svantaggi

Conclusione: dovresti investire in un indice azionario?

In molti modi, troviamo che investire in un indice azionario è un’opzione da considerare molto seriamente. I prodotti sono facilmente disponibili in una varietà di formati, offrendo una grande flessibilità nelle strategie da applicare. A breve o a lungo termine, i commercianti hanno una scelta.

Gli indici hanno un vantaggio importante: la diversificazione naturale del portafoglio. In effetti, investire in un indice significa collocare il proprio capitale su un insieme di titoli, che possono essere seguiti a colpo d’occhio. È quindi possibile investire in tutto il mondo con solo 1 o 2 ordini. Inoltre, la cattura di ulteriori dividendi forfettari li rende ancora più attraenti per i trader passivi.

Ogni indice è un’opportunità per sostenere l’economia e misurare la sua reale evoluzione. CAC 40, FTSE 100 o S&P 500 sono solo 3 esempi che sono ampiamente negoziati sui mercati. In dollari (USD), euro o sterline, non mancano i servizi per partecipare alla capitalizzazione di una società.

Tuttavia, fate attenzione ai CFD, che presentano dei rischi. Ma con una gestione sensata e rigorosa del denaro, gli indici sono un ottimo gioco per fare soldi.

FAQ sugli indici azionari

✅ Quali sono i principali indici di borsa?

In Europa, il CAC 40, il DAX e l’Euro Stoxx 50 sono i must-have.

Negli Stati Uniti, il NASDAQ, S&P 500 e Dow Jones sono i principali indici.

In Asia, il NIKKEI 225 e l’indice SSE sono i più interessanti.

✅ Qual è il miglior indice del mercato azionario?

Il miglior indice da scambiare è quello che si adatta alla tua strategia di trading, ai tuoi obiettivi finanziari e alla tua tolleranza al rischio. Consigliamo ai principianti di investire in un indice europeo come il CAC o il DAX perché le azioni sono di società che si conoscono con una volatilità relativa. Per gli investitori più esperti, il mercato asiatico offre opportunità ad alto potenziale, specialmente negli indici cinesi e giapponesi.

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